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1、v系统分析员问：可不可以让我知道，系统上线之后，主要会影响到公司哪几条流程？v业务人员答：公司主要是希望系统能够尽可能减轻理财专员的工作量，同时可以为公司带来更多的收益。所以，希望系统未来可以支持理财专员处理基金的申购与赎回业务，同时也希望投资人可以通过网络直接进行基金交易。v系统分析员问：目前听起来，申购基金和赎回基金是两条主要流程。v业务人员答：是的。v系统分析员问：一般在什么情况下，理财专员会开始执行申购基金的流程？v业务人员答：投资人会在银行营业时间，亲自到银行柜台找理财专员，临柜申购基金。v系统分析员问：那赎回基金呢？v业务人员答：也是一样啊！投资人会在银行营业时间，亲自到银行柜台找
2、理财专员，临柜办理赎回基金。v系统分析员问：所以说，这两条流程都是由投资人启动的。v业务人员答：可以这么说。v系统分析员记录了重要的业务执行者之后，继续如下的访谈：v系统分析员问：除了申购与赎回基金之外，投资人还会引发其他的业务流程，而且是未来系统可以提供协助的？v业务人员答：有啊！很多投资人会来电找理财专员询问投资现值，或者询问基金的数据。v系统分析员问：询问投资现值，以及询问基金数据。还有吗？业务人员答：好似没有了。v系统分析员问：有没有什么样的流程是非现行流程，而是系统上线之后新增的业务流程，有这种情况吗？v业务人员答：啊，有喔！刚刚不是提到以后投资人可以通过网络自行上网执行基金交易。那
3、我们是想要求投资人临柜申办网上下单的效劳，之后才能够执行网上下单的功能。v系统分析员问：所以，我们现在增加了询问投资现值、询问基金数据、申办网上下单效劳，v这三条业务流程。还有吗？v业务人员答：对了，原那么上公司每个月会定时寄投资对账单给投资人，可是有些投资人会v来电要求补寄投资对账单。大概是这样。v系统分析员问：除了投资人之外，企业外部还有其他人士会参与业务流程吗？v业务人员答：没有。v系统分析员问：最后，请你用一两句话简单说明这几个业务用例提供什么样的效劳？v业务人员答：没问题。业务用例名称简 述1)申购基金投资人于银行营业时间，向银行单笔或定期定额申购基金2)赎回基金投资人于银行营业时间
4、，向银行赎回基金3)询问投资现值投资人来电，向银行询问名下基金账户的投资现值4)询问基金资料投资人向银行询问基金的基本资料5)申办网上下单服务投资人想自行上网下单买卖基金之前，须向银行申办使用网上下单之服务项目6)补寄投资对账单投资人可以向银行申请补发任一时段的投资对账单v系统分析员问：看起来申购基金的流程应该是最重要的，那我们是不是就从这条流程开始谈？v业务人员答：没问题。v系统分析员问：由于申购基金这条流程是由投资人启动的(请参照CIM-1的业务用例图)，v那是不是请你从投资人来银行申购基金开始讲起，让我知道流程中投资人主要会接触到哪些员v工(Worker)？还有，在流程中，投资人及员工主
5、要会经历哪些重要的手续？v业务人员答：一般是这样的，投资人来银行会向理财专员说明想要购置基金，理财专员会v先询问投资人是否曾经来本行购置过基金。如果投资人是首购，那就会先申办基金账户，有了v基金账户才能够买卖基金。v系统分析员问：“申办基金账户是谁负责办理的？v业务人员答：理财专员。理财专员会请投资人填写开户数据，然后把开户数据交由主管审v核。主管审核没问题之后，基金账户就开成了。v系统分析员决定将活动图分为两张，一张表达首购流程，另一张表达一般流程。系统分析v员记下了两个重要的动作之后，继续如下的访谈：v系统分析员问：基金账户跟一般的账户不同吗？v业务人员答：不一样的，我们称一般的提存款的账
6、户为“综存账户，它主要会记录提存v交易和账户余额。基金账户是买卖基金的专用账户，主要记录基金交易、现值以及库存基金，v等等。v系统分析员问：所以说，投资人只要开了基金账户就可以买卖基金，不一定需要开综存账户。v业务人员答：理论上是这样没错，不过公司还是会要求投资人开综存账户。这是因为投资v人如果通过网上下单，公司会从投资人的综存账户里头转出申购款项，所以投资人不仅得开基v金账户，还得开综存账户。v系统分析员问：所以，投资人首度申购基金时，是不是也会确认他是否拥有综存账户？v业务人员答：是的，理财专员会询问投资人。如果投资人在本行没有开过综存账户的话，v确实是会在首购同时申办综存账户。v系统分析
7、员问：谁负责申办综存账户？v业务人员答：理财专员会找一位银行员工来帮投资人申办综存账户。在申办综存账户时，v也会请主管审核。v系统分析员问：审核综存账户和基金账户的主管是同一个吗？我的意思是说，主管有分什v么基金主管或综存主管之类的吗？v业务人员答：没有分，通通交给分行主管审核就可以了。系统分析员展示并解释活动图给业务人员看，同时进行流程确实认，之间的模拟对话如下：v系统分析员问：请你看看首购流程还有什么遗漏的吗？v业务人员答：对了，银行会要求投资人填写风险容忍度测试表，用来了解投资人对投资风v险的容忍度。v系统分析员问：通常会在什么时候填写？v业务人员答：理财专员忙着申办基金账户的同时，就会
8、请投资人趁空档填写。定义系统范围根据首购流程，系统分析员已先绘制出初步的系统用例图。接下来，系统分析员想跟业务人员确认首购流程中的其他局部，模拟对话如下：系统分析员问：在首购流程的现行操作中，投资人需要填写纸本的风险容忍度测试表，系统需要保存这些纸本数据吗？业务人员答：关于这个局部，公司未来想取消纸本的测试表，改让投资人直接看着计算机银幕勾选测试表。系统分析员说：好的。系统分析员问：在首购流程中，理财专员会怎么确认投资人是否已经在本行开设过综存账户？业务人员答：理财专员会要求投资人提供综存账户的存折，然后通过公司的综存系统查询账户情况。系统分析员问：所以，在公司现行的综存系统中，已经提供“查询
9、综存账户的功能了。业务人员答：是的。不过，目前的操作其实很麻烦，理财专员必须登入综存系统，才能查看到综存账户的数据。可是，理财专员其实不需要完整的综存数据，因为不是要做提存款的交易嘛！理财专员只是想看到投资人提供的综存账户目前的使用状态是否正常，余额是否够支付申购款。v系统分析员说：或许，我们可以让基金系统提供一项“查询综存账户使用状态的效劳供理财专员使用？v业务人员答：这样最好了。v系统分析员问：在首购流程中，理财专员如果确认投资人未曾于本行开设过综存账户的话，理财专员会使用基金系统来帮投资人开设综存账户吗？v业务人员答：不会，开设综存账户是其他银行员工的工作，理财专员没有这样的权限。所以，
10、通常理财专员会请银行员工过来，协助投资人开设综存账户。系统分析员问：针对这个局部，有需要基金系统提供什么样的效劳吗？v业务人员答：应该没有了vv系统分析员问：在一般流程的现行操作中，客服每月会寄发投资对账单给投资人。关于这个局部，可以跟我解释的更清楚些，看看系统可以提供什么样的效劳？v业务人员答：目前公司打印并邮寄纸本的投资对账单给投资人。以后，理财专员针对来申办网上下单功能的投资人，将询问投资人接受电子邮件投资对账单的意愿。所以，电子邮件和邮寄的需求并存。v系统分析员问：对于打印及邮寄纸本投资对账单这局部，目前的现行操作是怎么做的？v业务人员答：公司有一套账务系统会定时印出投资对账单，客服会
11、拿去邮寄。v系统分析员问：针对这个局部，有需要系统提供什么数据或效劳给账务系统吗？业务人员答：目前没有这个打算，基金系统只要处理电子邮件投资对账单就可以了。v系统分析员答：好的。v系统分析员问：在定期定额流程的现行操作中，公司会发送交易短信给投资人。关于这个局部，有需要电子邮件交易通知吗？v业务人员答：系统上线之后就改发送电子邮件，不再发送短信了。v系统分析员说：好的。投资人可启动的系统用例理财专员可启动的系统用例主管可启动的系统用例定时自动启动的系统用例用例名称网络申购单笔基金用例编号SUC001用例简述投资人上网下单购买某档基金主要流程1)系统列出基金公司清单及名下的基金清单，以及约定的扣
12、款账户2)投资人从中选定一家基金公司及其名下的某一档基金，并且挑选某一个约定的扣款账户，键入申购金额，按下“确定”键3)系统计算出手续费4)系统连接综存系统，查询综存账户余额，确认余额是否足够支付交易款项5)系统出现交易确认信息，供投资人做最后确认6)投资人按下“最后确认”键7)系统连接综存系统，扣交易款，交易成立8)系统回传申购收执联，并且提供打印功能，供投资人选择打印与否替代流程2a)金额不符系统出现申购额必须为万元倍数的信息，回到主要流程2，供投资人重新输入申购数据2b)金额过低系统出现最低申购额的信息，回到主要流程2，供投资人重新输入申购数据2c)金额过高系统出现最高申购额的信息，回到主要流程2，供投资人重新输入申购数据4a)余额不足系统出现余额不足的信息，回到主要流程2，供投资人重新输入申购数据例外流程7a)扣款失败系统出现交易失败的信息，该系统用例执行失败业务规则1)交易款项申购金额手续费2)手续费申购金额基金管理费银行折扣3)国内基金最低申购金额为10 000元，境外基金最低申购金额为30 000元4)每笔交易款项（申购金额+手续费）不得超过200万元5)系统按照公司原有的编码方式生成交易编号非UML文档基金申购书pdf文件、申购收执联pdf文件其他填了假数据的“基金申购书”和“申购收执联”纸本网络申购单笔基金系统用例的表达如下：
用例实例-基金模拟项目 小学其它科目课件教案
