理财规划师课件-现金规划( 9)-财务管理培训讲座课件

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1、单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,来自,,中国最大的资料库下载,现 金 规 划,分析客户现金需求,学习目标：,1、学会估算客户现金需求,2、能够编制客户现金流量表,分析需求,分析客户现金需求,知识要求：,1、现金规划需要考虑的因素,1对金融资产流动性的要求,交易动机；,谨慎动机或预防动机,2持有现金或现金等价物的时机本钱,2、流动性比率公式，3倍,分析需求,分析客户现金需求,工作程序：,1、首先应该向客户说明什么是现金规划，现金规划的需要因素及现金规划的内容。,2、在此根底上，应当收集与客户现金规划有关的信息，如个人的职业、家庭情况、收入状

2、况和支出状况等相关信息；,3、根据收集到的信息，应当引导客户编制客户的月或年度的现金流量表，用表格的形式反映出客户的根本情况。,4、在编制月度现金流量表的根底上，进一步确定现金及现金等价物的额度。,分析需求,制定现金规划方案,学习目标：,1、根据客户的需求状况和现金规划工具的特点，选择适当的现金管理工具；,2、能够制定现金规划方案。,制定规划,制定现金规划方案,知识要求：,1、现金规划的一般工具,1现金,2相关储蓄品种：活期储蓄；定活两便；整存整取定期储蓄；零存整取定期储蓄；整存整取；存本取息储蓄；个人通知存款；定额定期储蓄。,3货币市场基金,制定规划,制定现金规划方案,知识要求：,2、现金规划的融资工具,1信用卡融资,2其它银行融资方式,凭证式国债质押贷款,存单质押,3保单质押融资,4典当融资,汽车典当；房产典当；股票典当。,制定规划,制定现金规划方案,工作程序：,1、将客户的每月支出36倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置；,2、向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求；,3、形成现金规划报告，交付客户。,制定规划,再见！,