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1、,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,#,EXCEL在理财规划上的运用,EXCEL在理财规划上的运用,1,EXCEL在理财规划上的运用,EXCEL 电子表格的财务函数运用,达成理财目标的计算方法,案例分析与电子表格运用,EXCEL在理财规划上的运用EXCEL 电子表格的财务函数运,2,EXCEL财务函数的运用,步骤1.打开EXCEL电子表格,步骤2 菜单中选择【插入】的功能,步骤3.下拉菜单选择【函数】,步骤4.出现插入函数对话框，在选取类别选择【财务】,步骤5.在财务函数中选择需要用的终,值、现值或年金函数,EXCEL财务函数的运用步骤1.打开
2、EXCEL电子表格,3,4,5,终值FV函数EXCEL设定练习,我现在有20万，如果投资到基金，能够每年赚10%,请问5年后，会变成多少钱？,FV(10%,5,0,-20,0)=32.2,如果现在不投入，但每年年底投入5万元储蓄，一样假设赚10%，5年后会有多少钱?,FV(10%,5,-5,0,0)=30.5,如果整笔与每年年底投入同时进行，可累积多少钱?,FV(10%,5,-5,-20,0)=62.7,终值FV函数EXCEL设定练习我现在有20万，如果投资到基金,6,EXCEL 常用财务函数说明-PMT 与PPMT,EXCEL 常用财务函数说明-PMT 与PPMT,7,8,PV函数与PMT函
3、数EXCEL练习,我希望在5年后，有一笔钱能让我累积30万买车子，如果 我能每年维持10%的报酬率。请问：,我现在应单笔存多少钱？或者每年底或每月底存多少钱？,单笔:PV(10%,5,0,30,0)=-18.63,每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91,每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874,有一张还有5年到期的债券，债息率为5%，半年配息一 次，票面100万，当前市场利率为4%，请问这支债券的市价为何？,PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49,PV函数与PMT函数EXCEL练习我希望在5年后，有一笔钱能,9,EXCEL
4、常用财务函数说明-,IPMT,与 ISPMT,EXCEL常用财务函数说明-IPMT 与,10,贷款本利计算练习,贷款30万,利率6%,20年还清,本利平均摊还月,供额多少?第100期本金与利息各多少?如果,采用本金平均摊还,第100期本金与利息各多,少?i=6%/12=0.5%,n=12*20=240,PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3 月供本息,PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供本,IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供息,ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本摊利息,300000/
5、240=1250 本金摊还法每期本金。,贷款本利计算练习贷款30万,利率6%,20年还清,本利平,11,EXCEL财务函数说明 -NPER 与 RATE,EXCEL财务函数说明 -NPER,12,NPER 与RATE 函数EXCEL 练习,几年后可以累计100万资产退休?资产20,万,年投资1万,报酬率8%,NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13,达成理财目标应有的报酬率，目标10年,累积100万,资产20万,年投资6万,RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%,NPER 与RATE 函数EXCEL 练习几年后可以累计10,13,14,期间,现金流量,NPV(8%
6、),0,-5000,-5000,1,500,500,2,1000,1000,3,1500,1500,4,2000,2000,5,3000,3000,IRR,13.76%,NPV=947.09,IRR与NPV函数EXCEL 练习,期间现金流量NPV(8%)0-5000-5000150050,15,理财目标方程序 -检验理财目标合理,当前的可投资额x 复利终值系数+未来的年,储蓄能力x 年金终值系数=理财目标,理财目标:5年后累积100万创业资金当前可投,资额30万,投资报酬率6%每年储蓄10万,FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5,输入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-
7、10，,CPT FV=96.5,96.5100,可达成退休目标，还剩下2.4万,案例分析,第三步，计算退休目标 案例分析,36,目标现值法,目标现值法,37,目标现值法,目标现值法,38,目标现值法,0 5 10 15 20 25 30,购房,50万,子女,20万,养老100万,贷款期限20年,资源：现值7万，以及以后每年3万,目标现值法0 5,39,投入多一点，方法好一点，绩效自然高一点。,11月-24,11月-24,Monday,November 18,2024,未来的成功属于质量领先者。,03:48:12,03:48:12,03:48,11/18/2024 3:48:12 AM,若要产品
8、好，个人品质要提高。,11月-24,03:48:12,03:48,Nov-24,18-Nov-24,老毛病，要根治。小问题，要重视。,03:48:12,03:48:12,03:48,Monday,November 18,2024,管理基础打得牢安全大厦层层高。,11月-24,11月-24,03:48:12,03:48:12,November 18,2024,宁愿事前检查，不可事后修改。,2024年11月18日,3:48 上午,11月-24,11月-24,搞好安全有责任，永为国家做贡献。,18 十一月 2024,3:48:12 上午,03:48:12,11月-24,抓好产品质量，必须从我做起。,
9、十一月 24,3:48 上午,11月-24,03:48,November 18,2024,ISO9000-,主客共享乐在其中。,2024/11/18 3:48:12,03:48:12,18 November 2024,安全第一，人人牢记。,3:48:12 上午,3:48 上午,03:48:12,11月-24,确保质量安全。,11月-24,11月-24,03:48,03:48:12,03:48:12,Nov-24,船到江心补漏迟，事故临头后悔晚。,2024/11/18 3:48:12,Monday,November 18,2024,安全在于心细，事故出自大意。,11月-24,2024/11/18 3:48:12,11月-24,谢谢大家！,投入多一点，方法好一点，绩效自然高一点。9月-239月-23,40,
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