设备工程风险管理教材

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1、单击此处编辑母版标题样式,,单击此处编辑母版文本样式,,第二级,,第三级,,第四级,,第五级,,,*,设备备工工程程风风险险管管理理,,,,,改革革开开放放以以来来，，我我国国国国民民经经济济保保持持着着持持续续健健康康的的发发展展，，促促进进了了我我国国基基础础设设施施建建设设高高速速稳稳步步的的增增长长，，这这集集中中反反映映在在工工程程项项目目规规模模的的不不断断巨巨型型化化和和复复杂杂化化上上。。与与此此同同时时，，建建设设规规模模的的持持续续扩扩大大、、工工程程技技术术的的愈愈加加复复杂杂也也使使得得工工程程各各参参与与方方面面临临着着越越来来越越大大的的建建设设工工程程风风险险，，

2、其其具具体体特特征征表表现现为为：：质质量量和和安安全全风风险险、、投投资资超超支支、、进进度度延延误误等等多多个个方方面面。。这这些些现现实实使使人人们们认认识识到到，，要要保保证证工工程程项项目目目目标标的的顺顺科科实实现现，，就就必必须须正正视视工工程程风风险险的的客客观观存存在在，，并并寻寻求求科科学学的的风风险险管管理理方方法法。。,,,一、、设设备备工工程程风风险险管管理理概概述述,（一一））设设备备工工程程风风险险及及其其后后果果,,1.设设备备工工程程风风险险类类别别,,2.风风险险事事件件及及其其后后果果,,3.风风险险量量和和风风险险坐坐标标,,（二二））设设备备工工程程风

3、风险险管管理理,,,（一一））设设备备工工程程风风险险及及其其后后果果,1.设设备备工工程程风风险险类类别别,,设备备工工程程风风险险来来自自于于工工程程项项目目有有关关的的各各个个方方面面。。根根据据设设备备工工程程项项目目的的特特点点及及风风险险来来源源不不同同，，设设备备工工程程风风险险可可分分为为以以下下类类别别：：,,（1））组组织织风风险险；；,,（2））经经济济与与管管理理风风险险；；,,（3））工工程程环环境境风风险险；；,,（4））技技术术风风险险；；,,,,（1））组组织织风风险险,1)工工程程设设计计人人员员和和监监理理工工程程师师的的能能力力；；,,2)承承包包商商管管

4、理理人人员员和和一一般般技技工工的的能能力力；；,,3)施施工工机机械械操操作作人人员员的的能能力力和和经经验验；；,,4)损损失失控控制制和和安安全全管管理理人人员员的的资资质质和和能能力力。。,,,（2）经经济与管管理风险险,1)工程程资金供供应条件件；,,2)合同同风险；；,,3)现场场与共用用防火设设施的可可用性及及其数量量；,,4)事故故防范措措施和计计划；,,5)人身身安全控控制计划划；,,6)信息息安全控控制计划划等。,,,（3）工工程环境境风险,1)自然然灾害：：,,2)岩石石土质条条件和水水文地质质条件；；,,3)气象象条件：：,,4)引起起火灾和和爆炸的的因素。。,,,（4

5、）技技术风险险,1)工程程设计文文件；,,2)工程程施工方方案；,,3)工程程物资；；,,4)工程程机械等等。,,,2.风险险事件及及其后果果,风险事件件是指任任何影响响项目目目标实现现的可能能发生的的事件。。例如，，不明地地质条件件，汇率率变动等等都是典典型事件件。,,一种或几几种风险险因素相相互作用用导致风风险事件件的发生生，进而而影响项项目目标标的实现现。项目目风险的的影响见见图6-1。,,,设备工程程风险的的动态过过程,,,3.风险险量,风险量是是衡量风风险大小小的一个个变量，，被定义义为：,,R=.f(p，，q）,,式中R——风险量量；,,p—风险险事件可可能发生生的频率率；,,q—

6、风险险事件发发生对项项目目标标的影响响程度（（损失量量）。,,风险量的的变化具具有很大大主观性性，与人人的评价价标准以以及对于于风险事事件发生生的预测测能力和和对其后后果的控控制能力力有关。。风险量量的确定定能为选选择对项项目风险险的的处理方方式提供供所需信信息。,,,4.风险险坐标,风险坐标标是描述述风险量量大小的的一种形形象方法法，它分分别以风风险的两两个特征征值———风险事事件可能能发生的的频率和和风险发发生导致致对项目目目标的的影响的的严重程程度（损损失量大大小）为为纵、横横坐标。。直观地地反映不不确定的的损失程程度和损损失发生生的概率率。如图图6-3所示。。,,若某个可可能发生生的事

7、件件其可能能的损失失程度和和发生概概率都很很大，则则其,风险量,就很大。。,,,（二）设设备工程程风险管管理,风险管理理是为了了达到一一个组织织的既定定目标，，而对组组织所承承担的各各种风险险进行管管理的系系统过程程，其采采用的方方法应符符合公众众利益、、人身安安全、环环境保护护以及有有关的法法规的要要求。,,风险管理理是一个个系统完完整的过过程，风风险管理理流程如如图6-4所示示。,,,,,,二、设备备工程风风险管理理的主要要过程,（一）风风险识别别,,（二）风风险的分分析与评评价,,（三）风风险管理理对策,,,（一）风风险识别别,风险识别别是设备备工程风风险管理理的首要要步骤，，是人们们系

8、统地地、连续续地识别别设备工工程风险险存在的的过程，，即确定定主要设设备工程程风险事事件的发发生，并并对其后后果做出出定性的的估计，，最终形形成一份份合理的的建设工工程风险险清单。。,,风险识别别过程如如图6-5所示示。它在在某种程程度上是是几种风风险识别别方法（（如风险险问询法法、财务务报表法法、流程程图法、、测试与与建模等等）的综综合，从从项目风风险管理理目标出出发，通通过风险险调查及及信息分分析、专专家咨询询以及实实验论证证等手段段，在对对设备工工程风险险进行多多维分解解的过程程中，认认识项目目风险，，建立设设备工程程风险清清单。,,,风险识别别过程,,,设备工程程风险清清单,(1)项项

9、目风险险编号；；,,(2)风风险因素素；,,(3)风风险事件件；,,(4)风风险后果果。,,设备工程程风险识识别过程程中，核核心工作作是“设设备工程程风险分分解”和和“识别别设备工工程风险险、风险险事件及及后果””，从而而建立““设备工工程风险险清单””。,,,（二）风风险的分分析与评评价,在确定风风险管理理对策之之前，需需要通过过分析，，定量地地确定：：风险的的概率大大小或分分布和风风险对项项目目标标影响的的潜在严严重程度度（潜在在损失值值）。,,设备工程程项目风风险分析析与评价价流程如如图6-6所示示。具体体工作包包括：,,1.风险险衡量,,2.风险险评价,,,设备工程程项目风风险分析析与

10、评价价流程,,,1．风险险衡量,风险衡量量需要同同时确定定项目风风险的概概率和损损失量，，目的是是为了评评价项目目风险量量的大小小，即项项目风险险的相对对重要性性。,,如前所述述，项目目风险的的风险量量大小R为其出出现概率率p和潜潜在的损损失量q的函数数，即R=f（p，q）），因此此，在风风险坐标标中可得得到等风风险量曲曲线的大大致形状状如图6-7所所示。,,,(1)损损失量的的衡量,项目风险险导致的的损失包包括以下下4个方方面：,,1)投资资出超；；,,2)进度度延期；；,,3)质量量事故：：未遂事事故和已已遂事故故；,,4)安全全事故。。,,分属不同同性质的的损失在在本质上上可以归归纳为经

11、经济损失失和责任任，但同同时还须须对项目目风险进进行量化化，即确确定损失失值的大大小。在在项目实实施过程程中，风风险事件件的发生生往往会会同时导导致一系系列损失失。因此此，在估估计风险险导致的的损失大大小时，，即不要要遗漏任任何间接接损失或或连带损损失，也也不要重重复计算算损失。。,,,(2)风风险概率率的衡量量,衡量项目目风险概概率有2种方法法：,,1）相对对比较法法,,2）概率率分布法法,,,1）相对对比较法法,将风险概概率定义义为一种种风险事事件最可可能发生生的概率率，表示示如下：：,,①,“几乎是是O”,，这种风风险事件件可认为为不会发发生；,,②,“很小的的”,，这种风风险事件件虽有

12、可可能会发发生，但但现在没没有发生生并且将将来发生生的可能能性也不不大；,,③,“中等的的”,，即这种种风险事事件偶尔尔会发生生，并且且能预期期将来有有时会发发生；,,④,“一定的的”,，即这种种风险事事件一直直在有规规律地发发生，并并且能够够预期未未来也是是有规律律地发生生。,,,2)概率率分布法法,与相对比比较法相相比，概概率分布布法更有有可能较较为全面面地衡量量项目风风险。但但在建立立概率分分布时，，通常缺缺乏所需需的有关关项目风风险的数数据，这这使得概概率分布布法只适适用于一一般由厂厂方数据据或经验验积累的的项目风风险的衡衡量：,,①历史资资料（数数据）。。在同类类工程项项目的建建设中

13、，，通过观观察各种种潜在损损失在长长时间内内已经发发生的次次数，估估计出每每一可能能风险事事件的概概率，这这种估计计是每一一事件过过去已经经发生的的概率。。,,②理论分分布。理理论概率率分布也也是风险险衡量中中所大量量采用的的一种估估计方法法。可以以根据项项目风险险的性质质分析或或大量数数据统计计的结果果，如果果看出这这些损失失值符合合一定的的理论概概率分布布或与其其近似吻吻合，便便可由特特定的几几个参数数来确定定损失值值的概率率分布。。,,,2.风险险评价,在风险衡衡量过程程中，项项目风险险被量化化为关于于风险频频率和损损失严重重性的函函数，但但在选择择对策之之前，还还需要对对项目风风险量作

14、作出相对对比较，，以确定定项目风风险的相相对严重重性。,,根据等风风险量曲曲线（图图6-7），离离原点位位置越近近，风险险量越小小。据此此，可以以将风险险坐标划划分为如如表6-1所示示的9个个区域，，以描述述风险量量的等级级。这样样，风险险量的大大小就分分成5个个等级：：①VL很小））；②L(小））；③M（中等等）；④④H(大大）；⑤⑤VH(很大））。,,,,,,（三）风风险管理理对策,风险管理理策略目目标图表表述了风风险管理理对策的的目的：：,,①减少项项目风险险潜在损损失；,,②提高对对项目风风险的控控制。,,图中，右右上角表表示项目目风险潜潜在损失失很大，，而且难难以控制制，称之之为“不

15、不利端””，左下下角是一一个“有有利端””，表示示项目风风险潜在在损失较较小且易易于控制制。风险险管理对对策的目目标如箭箭头头所示，，将项目目风险控控制到有有利端的的区域。。,项目风,险,险管理,的,的基本,对,对策为,风险控,制,制、风,险,险自留,和,和风险,转,转移,等3种形式,。,。这3种对策,各,各有不,同,同的性,质,质、优,点,点和局,限,限性。,因,因此当,风,风险管,理,理人员,规,规划和,决,决策时,，,，选择,的,的常常,不,不只是,一,一种对,策,策，而,是,是几种,对,对策的,组,组合。,,,1．风险险控制,风险控制制包括所所有为避避免或减减少项目目风险发发生的可可能

16、性以以及其潜潜在损失失的各种种措施。。包括：：,,（1）风风险规避避,,（2）损损失控制制,,,（1）风风险规避避——风风险量大大,通过风险险分析，，规避可可能产生生的潜在在损失或或不确定定性。这这是风险险处理的的一种常常用方法法。,,风险规避避对策具具有以下下特点：：,,1)规避避也许是是不可能能的。风风险定义义越广，，规避就就越不可可能。,,2)规避避失去了了从中获获益的可可能性。。,,3)规避避一种风风险，有有可能产产生新的的风险。。,,风险规避避对策经经常作为为一种规规定出现现，如采采取,取消、禁禁止、放放弃、改改变时间间、制定定一些禁禁止性的的规章制制度,等措施。。,,,（2）损损失

17、控制制（限制制后果））,损失控制制方法是是通过,规划和策策划,减少发生生风险的的机会，，或通过过降低所所风险损损失的严严重性来来处理风风险。根根据不同同的目的的，损失失控制可可分为：：,,1)风险险组合。。如将设设计、施施工由一一家单位位实施；；,,2)损失失预防手手段。如如安全计计划等；；,,3)损失失减少手手段。包包括：,,①损失最小小化方案。。如灾难计计划等；,,②损失挽救救方案。如如应急计划划等。,,损失预防手手段在减少少或消除风风险发生的的可能，损损失减少手手段是试图图降低损失失的潜在严严重性。损损失控制方方案可以将将损失预防防手段和损损失减少手手段组合起起来。,,,导致损失发发生的

18、基本本因素,（1）技术术风险,,（2）人员员风险,,（3）设备备风险,,（4）材料料风险,,（5）环境境风险,,,损失控制的的规划和策策划,(1)选择择合理的发发包模式；；,,(2)制定定一个完善善的安全计计划；,,(3)评估估及监控有有关系统及及安全装置置；,,(4)重复复检查工程程建设计划划；,,(5)制定定灾难计划划；,,(6)制定定应急计划划等。,,安全计划、、灾难计划划、应急计计划,是风险控制制计划中的的关键组成成部分。安安全计划的的目的在于于有针对性性地预防损损失的发生生，灾难计计划则为人人们提供处处理各种紧紧急事故的的程序，而而应急计划划使得在事事故发生后后，如何以以最小的代代价

19、使施工工或运营恢恢复正常。。,,,2.风险自自留 ———风险量小小,风险自留是是一种重要要的财务性性管理技术术，业主将将承担项目目风险所致致的损失。。与风险控控制技术不不同，风险险自留对策策并未改变变项目风险险的性质，，即其发生生的频率和和损失的严严重性。,,风险自留对对策分为,非计划性风风险自留,与,计划性风险险自留,。,,,(1)非计计划性风险险自留,当风险管理理人员没有有意识到项项目风险的的存在，或或者没有处处理项目风风险的准备备，风险自自留就是非非计划和被被动的。事事实上，对对于一个大大型复杂的的工程项目目，风险管管理人员不不可能识别别所有的项项目风险。。从这个意意义上来说说，非计划划

20、风险自留留是一种常常用的风险险处理措施施。如：,预留必要的的风险费,。但风险管管理人员应应尽量减少少风险识别别和风险分分析过程中中的失误，，并及时实实施决策，，而避免被被迫承担重重大项目风风险。,,,(2)计划划性风险自自留,是指风险管管理人员经经过合理的的分析和评评价，并有有意识地不不断转移有有关的潜在在损失。,,风险自留对对策应与风风险控制对对策结合使使用，实行行风险自留留对策时，，应尽可能能的保证重重大项目风风险已经进进行工程保保险或实施施风险控制制计划。因因此，风险险自留对策策的选择主主要考虑它它与工程保保险对策的的比较，比比较内容包包括费用、、期望损失失和风险以以及服务质质量等。如如

21、：,在保险合同同中保险期期限、保险险金额、免免赔额的确确定，合同同调价方法法等。,,,3.风险转转移——风风险量大、、中,风险转移是是将风险转转移给项目目外部有偿偿的进行处处理的某方方。当风险险被转移时时，可能会会引人新的的风险。风风险转移的的可行性主主要取决于于：,,何方能够最最好地控制制风险发生生的原因？？,,风险一旦发发生，何方方能最好地地管理和承承受其后果果？,,风险分担方方提出的费费用能否接接受？,,是否会由于于风险转移移而产生新新的风险？？,,工程项目风风险管理中中风险转移移主要分为为2种形式式：,,(1)合同同转移———合同价的的增加,,(2)工程程保险———保费的支支出为代价价

22、,,,(1)合同同转移,通常通过签签订合同及及协商等方方式将项目目风险转移移给承包商商、设计方方、材料设设备供应商商等非保险险方。,,合同转移措措施是指业业主通过与与设计方、、承包商等等分别签订订的合同，，明确规定定双方的风风险责任，，从而：,,①将活动本本身转移给给对方；,,②减少业主主对对方损损失的责任任；,,③减少业主主对第三方方损失的责责任。,,合同转移应应是一种控控制性措施施，而非简简单的让其其他方代业业主承担项项目风险。。因此，合合同转移实实际上是业业主与合同同方共同承承担项目风风险的一种种方式，业业主也由此此必须考虑虑它所必须须承担的合合同风险。。,,,1)责任,业主可以通通过责

23、任的的明确划分分，合理的的转移责任任，从而确确定谁应对对项目风险险的发生造造成的损失失负责，应应主要考虑虑：,,1)哪些责责任转移给给其他方，，那些责任任自留；,,2)如何定定义工作范范围，以免免出现交叉叉责任、未未定义、未未指定或模模糊的工作作；,,3)如何制制定评价其其他方履行行责任的指指标。,,合同必须明明确工作范范围及责任任，以及工工程技术要要求或项目目的特殊要要求等。实实践证明，，许多合同同纠纷都是是由于工作作范围及项项目相关责责任的定义义不准确而而致，以致致引起过多多的索赔和和紧张的合合作关系，，最终导致致项目实施施的延误和和成本的增增加。,,,2)风风险险,在合合同同签签订订过过

24、程程中中，，项项目目风风险险是是业业主主和和承承包包商商都都非非常常关关注注的的因因素素。。对对于于项项目目风风险险管管理理人人员员来来说说，，合合同同是是转转移移风风险险的的一一种种有有效效手手段段；；但但同同时时承承包包商商也也毫毫无无疑疑问问地地会会利利用用合合同同条条款款加加强强对对自自身身的的保保护护。。,,在项项目目实实施施过过程程中中，，根根据据合合同同协协议议，，项项目目风风险险可可能能由由业业主主、、承承包包商商中中的的一一方方承承担担，，或或者者双双方方共共同同承承担担。。一一般般业业主主不不可可能能转转移移而而必必须须自自身身承承担担的的风风险险有有：：,,1)政政治治法

25、法律律风风险险；；,,2)自自然然环环境境风风险险；；,,3)其其他他原原因因导导致致的的风风险险，，如如由由于于核核废废物物、、放放射射性性毒毒气气爆爆炸炸或或其其他他危危险险性性事事故故引引起起的的风风险险。。,,,3)担担保保,1.投投标标保保证证担担保保,,2.履履约约担担保保,,3.预预付付款款担担保保,,4.质质量量担担保保（（保保留留金金保保函函））,,5.支支付付担担保保,,上述述担担保保的的形形式式常常见见的的有有以以下下几几种种：：,,(1)现现金金。。(2)支支票票。。(3)银银行行汇汇票票。。,,(4)不不可可撤撤销销的的信信用用证证。。(5)银银行行保保函函。。,,(

26、6)由由保保险险公公司司或或者者担担保保公公司司出出具具投投标标保保证证书书。。,,,(2)工工程程保保险险,业主主或或承承包包商商通通过过投投保保，，将将原原应应承承担担的的风风险险责责任任转转移移给给保保险险公公司司承承担担。。,,建筑筑工工程程一一切切险险,,附加加承承保保建建筑筑工工程程第第三三者者责责任任险险,,安装装工工程程一一切切险险,,意外外伤伤害害险险,,职业业责责任任险险（（,勘察察、、设设计计、、监监理理,）,,,《建建筑筑法法》》第第48条条规规定定：：““建建筑筑施施工工企企业业必必须须为为从从事事危危险险作作业业的的职职工工办办理理意意外外伤伤害害保保险险，，支支付付保保险险费费。。””,,,演讲讲完完毕毕，，谢谢谢谢观观看看！！,