理财规划师培训-银行理财产品

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1、*,金融工程课程,CH,5,第,四单元,银行理财产品,1,本节知识结构,一、,银行理财产品的基本概念,1、定义,2、内容：理财顾问服务,综合理财服务,3、投资收益与风险,二、银行理财产品的发展历史,2,本节知识结构,三,、,银行理财产品的主要类型,1、按币种分类：,人民币理财产品、外币理财产品、双币理财产品,2、按风险收益特征分类：,(1)保证收益类：,固定收益理财计划、最低收益理财计划、,(2)非保证收益类：,保本浮动收益理财计划、非保本浮动收益理财计划,四者的风险收益排列,3,本节知识结构,三,、,银行理财产品的主要类型,3、按投资方向划分：,利率类、汇率类、信用类、商品类,四、银行理财产

2、品的特点,1、收益率通常高于银行存款利息,2、安全性高,3、流动性差,4、面临利率风险和汇率风险,4,例题,下列关于银行理财产品的说法中,不正确,的是：,A 银行理财产品的收益很高,B 银行理财产品的期限通常不长,C 银行理财产品的流动性不强,D 银行,理财产品的投资起点通常比开放式基金高,5,银行理财产品,目前银行理财产品的期限一般比较固定，以,7,天、,14,天、,1,个月、,3,个月、,6,个月和,1,年期居,多。,6,例题：,例题：小王想投资银行理财产品计划，,但又担心损失本金影响以后的生活，同,时也想盈利时与银行分享收益，请问小,王该投资（）理财计划。,A,固定收益理财计划,B,最低收益理财计划,C,保本浮动收益理财计划,D,非保本浮动收益理财计划,7,