泰康人寿年度交叉销售政策解读

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1、Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,二级,三级,四级,五级,2019年12月11日星期三4时19分28秒,#,2011年交叉销售政策解读,（销售人员政策）,2011年5月,目 录,收展员相关政策,一,二,营销员相关政策,一、营销员相关政策,销售利益（FYC、RYC、OR）,纳入基本法考核,纳入个险荣誉体系,营销员,三大政策,在进一步加

2、快团个交叉销售发展的补充通知（,泰康个网发2008第002 号,）基础上微调。,营销员销售团个交叉保单（含卡单）获得业务提奖（即团个交叉FYC），由法人系列支付。,说明：,根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定,上限,，分公司根据各地情况确定分公司比例。,每月在EBA系统计算，复核后导入个险佣金系统，与个险佣金合并计税下发，佣金系统中为GBYC科目。,一、营销员相关政策,（一）销售利益,1、团个交叉FYC,业务主任（含）以上级别个人代理人可以获得交叉销售管理津贴（即团个交叉OR），由法人系列支付。,团个交叉OR直辖组当月累计团个交叉FYC 奖励系数,级别,OR系数,业务主任（

3、AS),15,高级业务主任（SS）,20,业务经理（UM）,23,业务总监（AD、HD）,25,说明：只针对,直辖组,和,自身,计提，不针对直辖部，,没有级差,。不重复计提个险OR；,与个险佣金合并下发，佣金系统科目GBOR；,非标业务可调减。,一、营销员相关政策,D（C的直辖组）,G（E的直辖组）,C 业务经理,E高级业务主任,H 业务主任,F高级业务主任,I（F的直辖组）,J（H的直辖组）,A 业务总监,（高级业务总监）,B（A的直辖组）,个险对比（BC类）,8-16,12-23,18-28,23-30,（一）销售利益,2、团个交叉OR,一、营销员相关政策,团险大部分产品为一年期产品，第二

4、年续保后可获得同样佣金，主管可获得同样管理津贴，,即“,年年新保，年年首佣,”。,（一）销售利益,3、续保利益（RYC）,团个交叉FYC不作为营销基本法中各项代理手续费及其它给付项目的计算基础。,说明：,团个交叉FYC不作为营销基本法中的责任津贴、销售奖金、年终奖、公积金等计算基础,但是，可以,帮助,获得责任津贴和其他利益，例如：,1-3月个险FYC600，获得责任津贴；,4-12月个险FYC600且,转正,，才可获得责任津贴；交叉销售,可帮助TA转正,（3个月满足1800C+4件）,帮助获得与维持职级有关的利益,各分公司具体标准不同。,一、营销员相关政策,（一）销售利益,4、特别说明,一、营

5、销员相关政策,挂零考核+观察期考核,维持考核+晋升考核,涉及指标：件数、FYC、组织FYC、挂零、300FYC人力,四类考核,（二）纳入基本法考核,工号相关,职级相关,1、纳入,挂零,和,观察期,考核规定,团个交叉保单（含卡单）视同个险保单，纳入各级营销员的,挂零,考核和,观察期,考核（团单），但不纳入观察期手续费发放标准的考核。,说明：,挂零考核：1件（,团单、卡单,都算破零）,观察期考核：1件+300FYC（,团单,算件数，和个险规定一致，短险FYC100%计入，长险FYC按30%折算）,观察期手续费发放条件：FYC100，不含团个交叉FYC。,一、营销员相关政策,（二）纳入基本法考核,2

6、、纳入,晋升,和,维持,考核的规定,件数,：,团个交叉,团单,视同个险保单纳入各级营销员,晋升,和,维持,件数考核，没有件数限制。团个交叉,卡单,不计件数。,说明：,团单：员福计划（含套餐）和建工险等以法人为投保人业务。,没有件数限制，如：TA转正4件可都为团单,一、营销员相关政策,（二）纳入基本法考核,FYC：,团,个,个,交,交,叉,叉FYC,纳,纳,入,入,各,各,级,级,营,营,销,销,员,员,晋,晋,升,升,和,和,维,维,持,持,考,考,核,核,的,的,个,个,人,人FYC,指,指,标,标,考,考,核,核,，,，,同,同,时,时,计,计,入,入,各,各,级,级,主,主,管,管,的,

7、的,团,团,队,队FYC,指,指,标,标,考,考,核,核,。,。,说,明,明,：,：,纳,入,入,团,团,队,队FYC,指,指,标,标,考,考,核,核,：,：,如,如,业,业,务,务,主,主,任,任AS,（,（B,类,类,）,）,维,维,持,持,考,考,核,核,的,的,直,直,辖,辖,组,组,累,累,计,计FYC6000,元,元,，,，,包,包,含,含,直,直,辖,辖,组,组,的,的,交,交,叉,叉,销,销,售,售FYC,一,、,、,营,营,销,销,员,员,相,相,关,关,政,政,策,策,2,、,、,纳,纳,入,入晋,升,升和维,持,持考,核,核,的,的,规,规,定,定,（,二,二,）,）,纳

8、,纳,入,入,基,基,本,本,法,法,考,考,核,核,说,明,明,：,：,例,如,如,：,：B,类,类,地,地,区,区AS,晋,晋,升,升SS,条,条,件,件,之,之,一,一,为,为,：,：,”,”,直,直,辖,辖,组,组,累,累,计,计,月,月FYC,300,元,元,人,人,力,力15,人,人,次,次,“,“,，,，FYC,包,包,含,含,团,团,个,个,交,交,叉,叉FYC,一,、,、,营,营,销,销,员,员,相,相,关,关,政,政,策,策,2,、,、,各,各,级,级,营,营,销,销,员,员,晋,晋,升,升,和,和,维,维,持,持,考,考,核,核,的,的,规,规,定,定,（,二,二,）,）

9、,纳,纳,入,入,基,基,本,本,法,法,考,考,核,核,300FYC,人,人,力,力：,各,级,级,主,主,管,管,的,的,晋,晋,升,升,指,指,标,标,中,中,包,包,含,含FYC,300,元,元,人,人,力,力,，,，,团,团,个,个,交,交,叉,叉FYC,计,计,入,入,该,该,指,指,标,标,。,。,“,聘,聘,才,才,”,”,类,类,的,的,考,考,核,核,、,、,“,“,绿,绿,色,色,通,通,道,道,”,”,类,类,晋,晋,升,升,和,和,组,组,织,织,发,发,展,展,竞,竞,赛,赛,等,等,，,，,均,均,属,属,于,于,基,基,本,本,法,法,规,规,定,定,以,以,外

10、,外,的,的,特,特,殊,殊,政,政,策,策,（,（,考,考,核,核,标,标,准,准,或,或,利,利,益,益,调,调,整,整,）,）,，,，,以,以,总,总,、,、,分,分,公,公,司,司,具,具,体,体,文,文,件,件,规,规,定,定,为,为,准,准,。,。,一,、,、,营,营,销,销,员,员,相,相,关,关,政,政,策,策,3、特,别,别说明,（二）,纳,纳入,基,基本法,考核,团个交,叉,叉FYC纳入,个,个险系,列,列竞赛,有,有关奖,项,项的FYC业,绩,绩统计,。,。如“,世,世纪圣,典,典”等,。,。,一、营,销,销员相,关,关政策,（三）,纳,纳入世,纪,纪圣典,等,等业务,竞

11、,竞赛,优秀交,叉,叉销售,奖,奖,竞赛分组,A,B,C,名额,6名,2名,2名,入围FYC标准,1.6万,2万,1.5万,营销员,泰康,人,人寿第,十,十一届,“,“世纪,圣,圣典”(2011年)个险,系,系列竞,赛,赛方案,以当年公司世,纪,纪圣典,个,个险系,列,列竞赛,文,文件为,准,准。,件数,晋升和维持：团单,挂零：团单+卡单,观察期：团单,FYC,晋升和维持个人指标：纳入,晋升和维持团队指标：纳入,观察期考核：纳入,FYC300元人力：纳入,观察期手续费发放：不纳入,个险业务竞赛：纳入,纳入考,核,核相关,指,指标小,结,结：,一、营,销,销员相,关,关政策,目,录,录,收展员,

12、相,相关政,策,策,一,二,营销员,相,相关政,策,策,二、收,展,展员相,关,关政策,销售利,益,益（FYC、OR、RYC,）,）,纳入,基,基本法,考核,收展员,两大政,策,策,关于下,发,发与中团,个,个交叉,销,销售补,充,充规定,的,的通知,（,泰康个,发,发2010第094号,）,营销员,销,销售团,个,个交叉,保,保单（,含,含卡单,）,）获得,业,业务提,奖,奖（即,团,团个交,叉,叉FYC），,由,由法人,系,系列支,付,付。,说明：,根据养,老,老金公,司,司相关,文,文件中,有,有关交,叉,叉销售,业,业务提,奖,奖比例,规,规定确,定,定上限,，,，分公,司,司根据,各

13、,各地情,况,况确定,分,分公司,比,比例。,每月在EBA,系,系统计,算,算，复,核,核后导,入,入个险,佣,佣金系,统,统，与,个,个险佣,金,金合并,计,计税下,发,发，佣,金,金系统,中,中为GBYC,科,科目。,二、收,展,展员相,关,关政策,（一）,销,销售利,益,益,1、团,个,个交叉FYC,主管以,上,上层级,（,（续期,业,业务经,理,理、收,展,展组经,理,理、收,展,展处经,理,理和收,展,展区经,理,理）收,展,展员，,可,可根据,其,其直辖,团,团队的,团,团个交,叉,叉FYC按一,定,定比例,计,计提管,理,理津贴,（,（即团,个,个交叉OR）,，,，由团,险,险系

14、列,支,支付。,团个交,叉,叉OR,直辖,区,区（处,、,、组）,当,当月累,计,计团个,交,交叉FYC,奖,励,励系数,级别,OR系数,收展组经理或续期业务经理,15,收展处经理,5,收展区经理,2,说明：,与佣金,合,合并下,发,发，佣,金,金系统,科,科目GBOR,；,；,非标业,务,务可调,减,减。,二、收,展,展员相,关,关政策,（一）,销,销售利,益,益,2、团,个,个交叉OR,二、收展员,相,相关政策,团险大部分,产,产品为一年,期,期产品，第,二,二年续保后,可,可获得同样,佣,佣金，主管,可,可获得同样,管,管理津贴，,即“年年新保，,年,年年首佣”。,（一）销售,利,利益,

15、3、续保利,益,益（RYC,）,）,二、收展员,相,相关政策,（一）销售,利,利益,团个交叉FYC只作为,团,团个交叉OR的计算基,础,础，不作为,收,收展基本,法,法中其他,各,各佣金项目,的,的计算基础,。,。,4、特别说,明,明,二、收展员,相,相关政策,（二）纳入,收,收展基本,法,法考核,收展FYC,团个交叉FYC与个险收展FYC合并后，,计入各级收展代理人的,晋阶、晋级,和,维持,考核，考核标准不变。,月均,有效人力,团个交叉FYC与个险收展FYC合计300元者，,视为考核,有效人力,。,交叉销售，,助,助力个险,个团协力，,共,共赢未来,由个险事业,部,部和养老金,公,公司负责解

16、,释,释和执行,谢 谢,1月-2301:59:1401:5901:591月-231月-2301:59,01:5901:59:141,月,月-231,月,月-2301:59:14,2023/1/61:59:14,9,、静,夜,夜四,无,无邻,，,，荒,居,居旧,业,业贫,。,。1月-231月-23,Friday,January6,2023,10,、雨中,黄,黄叶树,，,，灯下,白,白头人,。,。01:59:1501:59:1501:59,1/6/20231:59:15 AM,11,、以我独沈,久,久，愧君相,见,见频。1月-2301:59:1501:59,Jan-2306-Jan-23,12,、故人,江,江海别,，,，几度,隔,隔山川,。,。01:59:1501:59:1501:59,Friday,January6,2023,13,、乍见翻,疑,疑梦，相,悲,悲各问年,。,。1月-231月-2301:59:1501:59:15,January6,2023,14,、他,乡,乡生,白,白发,，,，旧,国,国见,青,青山,。,。06,一,一,月,月20231:59:15,上,上午01:59:1