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1、*,*,*,股票收益权定向资产管理计划,设计方案,谢丽萍,20,14.0,4,.1,7,目 录,概念,交易结构,业务操作流程,资金来源,融资基本条件,营业部拓展业务入手方案,概念,股票收益权定向资产管理计划是指融资人将股票质押给金元证券，由该定向资产管理计划委托资金购买股票收益权，并由融资人按照约定的时间和价格进行回购，帮助客户实现融资需求。,交易结构,金元证券股票收益权定 向资产管理计划,业务操作流程,1,、,尽职调查,确定融资要素，包括质押股份、融资规模、融资期限、融资成本、质押率、还本付息方式、资金投向、还款来源以及担保措施等（详情见附件）,2,、,项目实施,完成项目评审过会，办理股票质
2、押融资的相关材料，包括收益权转让及回购合同、质押合同、定向资产管理合同以及担保合同、操作协议等其他合同的准备,3,、,合同签署,签署上述合同，并办理相关的公证、质押手续,4,、,资金准备与放款,在上述手续办理完成，资产到位后三个工作日内完成放款,5,、,项目后期跟踪,资金来源,银行出资模式,公司利用全国,29,家营业网点，挖掘有固定收益投资需求的客户，向客户募集资金放款,融资基本条件,质押标的,：流通股、限售股（要求融资期限超过解禁期三个月以上）,不做,ST,股票及上一年度亏损的股票,融资期限,：,1-2,年,融资额,：,5000,万以上,融资成本,：,8.5-10,质押率,：,营业部拓展业务
3、入手方案,1,、寻找有融资需求的客户：,重点关注有融资需求（融资额度原则上不低于,3000,万）且持有股票的上市公司股东，包括营业部内外持有大量流通或限售股的客户，了解融资主体、融资金额及投资方向、可接受的股票质押折扣率（参见“股票质押率表”）、质押股票占总股本比率、是否限售、是否高管限售股、融资期限、利率及其他增信措施等要素信息（详见“融资要素表”）。原则上要求融资主体财务状况良好，有比较稳定的还款来源，质押的股票质地和流通性较好，全流通股优先，如是限售股则须在信托期限届满三个月前解禁，融资期限不超过两年，客户能够接受的融资成本一年期约,8.5-10%,、两年期约,9.5-12%,。,2,、寻找有固定收益类产品需要的客户：,股票,质押,类资管,产品可作为固定收益类产品向内、外部客户推介,，,建立目标客户池,。,营业部可向内、外部客户收集对固定收益类产品的投资需求，包括拟参与资金量、产品期限、收益范围、意向认购时间等信息，按流程上报。,
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