商业银行证券管理程序

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1、 商业银行证券专柜业务管理程序 1目的 规范证券业务操作，确保证券业务正常开展。 2 范围 适用于证券售出及兑付业务。 3 权责 证券正常业务操作：记帐员、复核员。 证券特殊业务操作：主管。 管理单位业务操作：事后监督员、综合员。 4 定义：无。 5 作业内容 5．1 售出证券： 5.1.1 1000元为起点,售出证券时由客户填写购券凭条，标明购买日期、姓名、大小写金额、地址等内容，现金与购券凭条一并交给记帐员。 5.1.2 记帐员初点现金，审查填写购券凭条大小写金额与存入现金数额是否一致，审核无误后，购券凭条上加盖记帐员名章，购券凭条与现金同时交给复核员。 5.

2、1.3 复核员复点现金，审核购券凭条金额与现金数额准确无误后，在购券凭条上加盖复核员名章，业务公章，购券凭条交给操作员。 5.1.4 操作员进入证券业务微机管理系统证券存入菜单，依据购券凭条，按电脑提示输入各项内容打印证券，交给复核员。 5.1.5 复核员复核无误后，在打印好的证券上加盖个人名章、公章，交给记帐员。 5.1.6 记帐员招呼证券上的姓名，询问金额，核对相符后，将证券交给客户。 5.2兑付证券： 5.2.1到期支取 5.2.1.1证券持有人持到期证券到前台兑付证券，记帐员审核证券确属到期后，进入证券业务微机管理系统支取菜单，按电脑提示输入各项内容，审核机器显示券种、帐号

3、、户名、金额、利息、单位等事项与证券上记载的内容是否一致，准确无误后，确认支取该笔款项，证券上加盖个人名章，交给复核员。 5.2.1.2复核员按证券上标明的税后本息数支付现金，并在结清证券上标注付出现金的票面，张数，证券加盖名章、业务公章、结清章，付出现金连同结清证券交给记帐员。 5.2.1.3记帐员审核付出现金与证券记载的税后本息一致后，并在证券票面上标注付出现金的票面、张数，招呼客户姓名，唱付现金，交给客户。 5.2.2 提前支取 5.2.2.1 提前支取只适用到期日遇到节假日,节假日前一天可办理提前支取。 5.2.2.2客户持节假日到期证券于节假日前日提前支取，出示本人身份证

4、件,在证券背面登记身份证号,并由本人签字;他人代取的,须提供证券持有人和代取人身份证件复印件。记帐员验明身份无误后,进入提前支取菜单,按电脑提示输入各项内容,确认支取,身份证复印件与证券同交给复核员。 5.2.2.3 同5.2.1.2 5.2.2.4 同5.2.1.3 5.3 挂失、止付、更名： 5.3.1挂失 5.3.1.1证券持有人在证券未到期前丢失证券，办理挂失手续时，须提供丢失证券的券种、姓名、金额、存入日、单位等信息，并出具本人身份证复印件一式两份，到前台办理挂失手续。 5.3.1.2记帐员核实身份证无误，挂失人提供丢失证券信息与电脑储存信息至少3项一致后，由挂失人填写

5、挂失申请书一式三份，并在申请书上签字，记帐员审核无误后，加盖经办员章，业务公章，并在第一联、第二联后各附身份证复印件一张，第一联给主管，第二联随当日传票交给事后监督员，第三联交给客户，客户十日后凭此联补开证券。 5.3.1.3 主管进入挂失菜单,依据挂失申请书记载的事项,按电脑提示内容,办理挂失，并登记存款挂失登记簿。 5.3.1.4 十日后,挂失人持挂失申请书第三联换正式证券，挂失申请书交给主管。 5.3.1.5 主管进入挂失补单菜单,按电脑提示输入各项内容，补开新券。 5.3.2. 更名 5.3.2.1 证券持有人转手出售证券，由出售人与购买人到前台办理更名手续。 5.3.

6、2.2 证券转手售出人提供本人身份证复印件一份，填写转手证券更名协议书，由售出人与购买人在协议书上签字后，交给主管。 5.3.2.3 主管进入证券业务系统更名菜单，按电脑提示内容键入微机，确认更名。 5.3.3 止付 5.3.3.1 办理止付时,必须证券持有人本人办理，并出示被止付证券、提供本人身份证复印件、相关部门的止付手续，到前台填写止付协议书。 5.3.3.2 主管进入证券业务系统止付菜单,按电脑提示键入内容,确认止付。 5.4 日终结帐： 5.4.1记帐员按券种分类，手工核打当日发生的兑付证券的笔数、本息金额、代扣税金额；操作员依据客户填写的购券凭条核打售出证券笔数、金

7、额。 5.4.2记帐员与操作员进入微机轧帐菜单核对笔数、收付发生额与手工核打的笔数、收付发生额一致后，手工填写有价证券日报表，写明张数、券种、本金、利息数，交给复核员。 5.4.3复核员依据有价证券日报表填写出纳收付款结数表，结出当日库存数，并与尾箱现金数核对，做到帐款相符。 5.4.4 记帐员进入结帐菜单,签退。 5.4.5操作员进入adm结帐系统,打印营业日报表，登记空白重要凭证登记簿。核对营业日报与有价证券日报相符后，前台帐务轧平，数据备份，当日前台业务结束。 5.5出库、入库管理 5.5.1出库 5.5.1.1营业结束,复核员计划次日现金用量,由主管电话通知市行出纳部门,

8、预约次日出库数额。 5.5.1.2 次日,两名出库人员到管理单位开具现金支票,由综合员填写现金支票,出库人员在现金支票上签字,并通知市行保卫部门,准备押款车。 5.5.1.3出库人员持现金支票到市行出纳部门取现金,出纳部门付款,出库人员双人复核,双人封包，由市行协款员护送到押款车上，锁好车门。 5.5.1.4出库人员坐车跟随其后，到单位后，在出库签收本上签收，双人携包交给复核员。 5.5.1.5 复核员清点现金,无误后,入库保管。 5.5.2 交库 5.5.2.1 库存现金量超出应兑付款数额时,复核员通知主管交库。主管电话通知市行保卫部门，派押款车接款。 5.5.2.2 复核

9、员填写现金交款单，由交库人员与复核员核对现金数额与现金交款单填写一致，双人封包。与市行协款员一同携包入押款车，锁好车门。坐车跟随其后。 5.5.2.3 到市行出纳部门，交库人员双人开包，现金交款单与现金一同交给出纳人员，核对无误后，出纳人员在现金交款单上加盖名章，现金收讫章，回单交给交库人员，交库人转交给复核员。 5.6管理单位的帐务处理 5.6.1事后监督业务： 5.6.1.1事后监督员对前台经办的所有业务凭证逐笔进行审查、监督，提前支取、挂失、止付、更名手续是否完备，业务章、经办员、复核员章是否齐全。 5.6.1.2事后监督员进入事后监督系统,按凭证种类分别进入存入、支取、挂失

10、、止付、更名等菜单，按电脑提示内容键入微机，确认办理。 5.6.1.3监督完毕，进入查前台流水菜单，审核所有凭证全部复核完毕后,打印日报表，与前台打印的营业日报表核对相符后，进行数据备份,进入结帐菜单,确认结帐,签退,事后业务结束。 5.6.2综合业务: 5.6.2.1综合员依前台打印的营业日报,出纳收付款结数表，填写特种转帐借、贷方传票，转帐借、贷方传票。 5.6.2.2 出售证券时,填写特种转帐借、贷方传票,借方记现金科目,贷方记其他证券回购协议借入款科目;兑付证券时,借方记其他证券回购协议借入款科目,贷方记现金科目；出库、交库填写转帐借、贷方传票，出库时借方记现金科目，贷方记本部

11、门备付金科目；交库时借方记本部门备付金科目，贷方记现金科目。 5.6.2.3综合员进入综合业务操作系统通用记帐菜单,逐笔键入微机后,进行日终结帐，平帐后，打印日报，签退，综合业务结束。 6 表单 6.1购券凭条 6.2卖出有价证券日报表 6.3出纳收付款结数表 6.4现金交款单 6.5存款挂失登记薄 6.6空白重要凭证登记薄 市商业银行证券公司 购券凭条 科目（收） 年 月 日 不可提前支取 存 入 金 额 十 万 千 百 十 元 角 分

12、 （大写）： 券种 户名 票面 张数 票面 张数 期限 工作单位（住址） 出纳 复核 制表 售券单位：2625177 (6.1) 出纳收付款结数表 年 月 日 券种 本日共收 券种 本日共付 复核员盖章 昨日库存 百 十 元 角 分 凭证份数

13、金额 凭证份数 金额 今日库存 千 百 十 元 角 分 千 百 十 元 角 分 备 注

14、 出纳员 (6.2) 有价证券日报表 年 月 日 种类 尾号 张数 券 面 额 卖 价 券

15、 种 金 额 单 价 金 额 合计 经办员 复核员 保管员 (6.3) 现 金 交 款 单 年 月 日 缴款单位 全称

16、帐号 开户行 交款部门 款项来源 人民币大写 万 千 百 十 元 角 分 票面 张数 票面 张数 现金复核员 收款员 会计复核员 记帐员 壹佰元 伍角 伍拾元 贰角 十元 壹角 伍元 五分 二元 贰分

17、 一元 壹分 (6.4) 存款挂失登记簿 编号 挂失 种 类 开户 帐号 户名 存款金额 挂失人（代理挂失人）身份证件及住址 经办 处理结果 储户签章 经办 年 月 日 年 月 日 百 十 元 角 分 复核 年 月 日 摘要 复核

18、 (6.5) 空白重要凭证登记簿 凭证名称： 日期 摘要 凭证起止号 收入 付出 结余 领（缴）人 经办人 (6.6) 第 10 页 共 10 页